Ausschnitt aus »Alice 2« von Helle Jetzig (2005)
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Schritt 1:

Bestandsaufnahme

Wie ist die persönliche Lebenssituation des Kunden?
• Lebensalter
• Familienstand
• Ziele

Wie ist die finanzielle Situation?
• Laufende Einnahmen vs. Laufende Ausgaben
• Liquides Vermögen
• Illiquides Vermögen (Immobilien)
• Altersvorsorge

Schritt 2:

Asset Allocation
Aus der Bestandsaufnahe und der Marktsituation folgt eine für den Kunden individuell erstellte Asset Allocation, d.h. die Aufteilung des zur Disposition stehenden Vermögens in einzelne Anlageformen, z.B.
• Aktien
• Unternehmensanleihen
• Staatsanleihen
• Immobilien
• Rohstoffe / Edelmetalle
• Außerbörsliche Investments

Schritt 3:

Konkreter Anlagevorschlag

Schritt 4:

Gemeinsame Umsetzung (optional)